Ayude a sus Socios a Gastar Mejor
Un motor de información financiera de marca blanca que se integra directamente en la experiencia digital de sus socios.
Diseñado para cooperativas de crédito e instituciones financieras comunitarias
Detección de suscripciones, análisis de hábitos de gasto y alertas de aumento de facturas, integrados en su banca móvil y en línea mediante una conexión ligera y segura.
Actualmente entrevistando cooperativas de crédito innovadoras para nuestro programa de acceso anticipado.
Por Qué Esto Importa para su Cooperativa
Sus socios pierden dinero en cargos olvidados y aumentos silenciosos; su cooperativa puede ayudarlos a recuperarlo y al mismo tiempo fortalecer la relación principal.
Información de Gastos
Ofrezca a sus socios una visión clara de a dónde va su dinero: por categoría, comercio y tendencia. Convierta la banca digital de su cooperativa en una herramienta diaria de bienestar financiero, no solo en un lugar para consultar saldos.
Detección de Suscripciones
Identificamos automáticamente cargos recurrentes, desde servicios de streaming hasta seguros y membresías. Sin adivinanzas: los socios ven cada suscripción en un solo lugar, dentro de su aplicación.
Alertas de Aumento de Precios
Detectamos aumentos de precio silenciosos en servicios recurrentes. Notificamos a los socios cuando un comercio aumenta una tarifa y ayudamos a que su cooperativa sea vista como el aliado que los protege.
Detección de Cobros Duplicados
Identificamos dobles facturaciones accidentales o cargos repetidos inesperados. Ayude a sus socios a conservar más de su dinero y reduzca disputas y reclamos operativos.
Guía de Cancelación
Acompañe a sus socios con guías claras y simples para cancelar suscripciones no deseadas. Su marca ofrece la orientación; nuestro motor hace el trabajo de detección y seguimiento.
La marca de su cooperativa sigue siendo la protagonista. Nosotros simplemente proporcionamos la inteligencia que la impulsa.
Cómo Funciona en su Cooperativa
Una integración ligera diseñada para la seguridad, la velocidad y el cumplimiento normativo, sin tocar su core bancario.
Sanitización de Datos
Su institución despliega un pequeño sanitizador seguro, en sitio o en su VPC. Tokeniza identificadores de socios usando hashes anónimos, cifra datos transaccionales, y envía únicamente datos de comportamiento pseudonimizados a nuestra plataforma. La clave de vinculación que mapea actividad a identidad del socio nunca sale de su entorno — asegurando procesamiento de conocimiento-cero de identidad.
Motor de Enriquecimiento
Nuestro backend recibe exclusivamente datos sanitizados de transacciones. Normalizamos comercios, detectamos suscripciones, identificamos aumentos de precios y categorizamos los gastos de forma automática usando el mismo feed que ya utiliza su banca digital.
Experiencia Integrada
Su aplicación móvil o banca en línea carga un módulo WebView de marca blanca sobre HTTPS. Sin SDKs pesados, sin proyectos de integración de meses, sin dependencia directa de su proveedor core.
Información Entregada
Sus socios ven información clara de gastos, listas de suscripciones y recomendaciones accionables, todo dentro de la misma experiencia de banca digital que ya conocen.
Experiencia en la que Puede Confiar
Nuestra plataforma se construye siguiendo los mismos estándares que utilizan las principales fintechs: segura, precisa y preparada para instituciones reguladas.
Su equipo se beneficia de ingeniería de alto nivel e inteligencia basada en datos sin necesidad de contratar, formar o gestionar un equipo interno de analítica avanzada.
Capacidades
- Arquitectura segura y alineada con mejores prácticas del sector financiero
- Analítica avanzada de suscripciones, comercios y patrones de gasto
- Categorización precisa para herramientas de bienestar y educación financiera
- Mejoras continuas, nuevos modelos y actualizaciones sin esfuerzo para su equipo
No Puede Recortar Gastos para Crecer.
Necesita Relaciones más Sólidas.
La Contracción es Real
El 54% de las cooperativas de crédito reportaron menos socios en el tercer trimestre de 2024 frente al año anterior.
Fuente: Revisión NCUA Q3 2024Calidad Crediticia en Alerta
La morosidad y los castigos se encuentran en su punto más alto en más de una década, presionando márgenes y reservas.
Fuente: Análisis de Tendencias de Morosidad y Castigos NCUALa Estrategia: Retención como Nuevo Crecimiento
Cuando la adquisición se estanca y el apetito de riesgo se reduce, su base de socios actual se convierte en la palanca más importante de rentabilidad. No puede permitirse perder socios prime frente a grandes bancos, ni dejar que socios vulnerables lleguen a la morosidad sin alertas ni acompañamiento.
Lo que Dicen los Datos
Lo Digital Detiene la Fuga
Los clientes digitales tienen aproximadamente un 35% menos de probabilidad de irse, especialmente cuando la experiencia ofrece valor más allá de consultar el saldo.
Fuente: Estudio de Compromiso Digital (vía West Monroe)Compromiso = Rentabilidad
Los socios que usan activamente herramientas digitales de planificación y control de gastos tienen muchas más probabilidades de permanecer con su institución principal.
Fuente: Investigación de Compromiso Digital del SectorLa Demanda Está Aquí
Cerca del 80% de los consumidores dicen querer más ayuda personalizada sobre presupuesto y gastos de parte de su institución financiera principal.
Fuente: Investigación de Banca de Consumo EYDónde Encaja Nuestra Plataforma
Ofrecemos un motor de información financiera de marca blanca que se integra directamente en su banca digital, para fortalecer la relación con sus socios sin añadir fricción tecnológica.
Reduce la deserción y transforma su aplicación de “visor de saldo” en un hábito financiero diario que lo diferencia de los grandes bancos.
Mejora la resiliencia de los socios. Mejores herramientas de presupuesto y alertas tempranas se traducen en menor morosidad y mejores resultados de cartera.
Arquitectura de Conocimiento-Cero de Identidad. AIXFIN procesa comportamiento transaccional sin acceso a identidades de socios. Sin proyectos pesados de integración al core. Despliegue en semanas, no en años, respetando su arquitectura actual.
Preguntas Frecuentes
Todo lo que los ejecutivos de cooperativas quieren saber sobre seguridad, integración e impacto para los socios.
¿La plataforma está diseñada específicamente para cooperativas de crédito?
¿Cómo funciona su modelo de Conocimiento-Cero de Identidad?
¿Cómo se integra con nuestra banca digital o aplicación móvil?
¿Es compatible con nuestro core y con nuestro proveedor actual de banca digital?
¿Cómo ayuda esto a mejorar la retención y el compromiso de los socios?
¿Cuánto dura un piloto o el despliegue inicial?
¿Incluye funciones de fraude o analítica en tiempo real?
¿Cómo funciona el precio para cooperativas en acceso anticipado?
¿Tiene más preguntas? Contáctenos. Con gusto revisaremos su caso específico.